中国建设银行法律性文件审查制度暂行规定
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中国建设银行法律性文件审查制度暂行规定
建设银行
中国建设银行法律性文件审查制度暂行规定
建设银行
第一条 为适应商业银行经营管理要求，防范建设银行资产风险，保证各类法律性文件的合法、合规，制定本规定。
第二条 建设银行法律性文件审查制度系指法律性文件在建设银行有权签字人签字并加盖公章之前，需经各级行法规部门（或专门人员）对其进行法律性审查，并签署意见，不经此程序，不得对外签（出）具法律性文件。
第三条 本规定适用于建设银行各级行与国内外金融机构、经济组织、个人签（出）具以及对下审批的法律性文件，主要包括：
（一）各类经济合同及从合同；
（二）各类委托代理协议、银行承兑协议、联营协议、合作协议、转让协议等；
（三）各类保函；
（四）对外出具的企业资金（信）证明；
（五）其他对外产生权利、义务关系的法律性文件。
第四条 建设银行法律性文件审查工作由各级行法规部门归口管理。
第五条 审查范围：
（一）总行法规部门负责审查总行各部门、直属机构对外签（出）具的非总行标准格式的各类经济合同、协议及其他法律性文件；
（二）省级及以下分（支）行法规部门负责审查：
1．本行及其直属机构对外签（出）具的各类经济合同、协议及其他法律性文件（未做补充修改的总行标准格式合同除外）；
2．所辖分（支）行按照有关业务管理办法规定需报本行审批的法律性文件。
（三）涉外法律性文件统一由法规部门负责审查，或由法规部门聘请律师审查。
第六条 法律性文件的审查依据是：
（一）全国人大发布的法律、法令；
（二）最高人民法院、最高人民检查院有关司法解释；
（三）国务院及各部门颁布的法规、规章；
（四）中国人民银行制定的金融管理规章和作出的有关决定；
（五）地方人大、政府部门制定的法规、规章；
（六）建设银行总行制定的规章制度；
（七）省级分行制定的有关规定；
（八）涉外业务依据国际相关法律、法规或国际惯例。
第七条 省级及以下分（支）行法规部门对总行已制定标准格式的各类经济合同，只审查由经办部门自行增加或修改的条款；
对各类非总行标准格式的经济合同（协议）主要审查以下内容：
（一）形式要件审查
1．合同本文是否规范；
2．主合同的从合同及附件是否齐全；
3．合同主要条款是否齐全；
4．主从合同的签订日期、合同字号及内容是否对应。
（二）主体资格审查
1．合同主体是否真实、合法、有效；
2．是否超越其法定的经营范围。
（三）具体内容审查
1．合同内容是否违反国家法律、法规及有关规定；
2．合同条款是否损害建设银行权益、声誉；
3．标的是否为国家禁止流通物或未经许可的限制流通物以及法律、政策所不允许的行为；
4．违约处罚措施是否充分有效。
（四）对代理人代签合同的审查
1．代理人是否经过被代理人书面授权；
2．代理人是否超越授权范围；
3．代理权是否已终止。
第八条 对各类保函、资金（信）证明主要审查以下内容：
（一）保函开出行是否有权出具；
（二）保函内容是否超出总行规定范围；
（三）文本是否规范，审批手续是否齐全；
（四）内容是否真实，是否符合有关文件规定，有无潜在风险的条款；
（五）出具保函是否落实反担保措施，是否合法、有效；
（六）资金（信）证明中是否有保证、承诺含义。
第九条 对于本规定第五条规定范围内的各类法律性文件，在有权签字人签字并加盖公章之前，各级行业务经办部门均需填制《中国建设银行法律性文件审查表》（见附表），经部门领导签字后，连同送审的法律性文件以及相关的书面材料一并送达法规部门。
第十条 法规部门在收到《中国建设银行法律性文件审查表》后应检查送审文件、材料是否齐全；如不合，应要求业务经办部门尽快将补充材料送达法规部门。法规部门对法律性文件的审查一般应在收到全部送审材料后三个工作日内完成。
对特殊需要紧急签（出）具的法律性文件，应在当日审查完毕。
第十一条 法规部门对经办部门送达的法律性文件进行审查后，认为该文件完全符合法律、法规规定，应在《中国建设银行法律性文件审查表》中“法规部门审查意见”一栏签注“本文件符合要求”的意见，并在“审查人”一栏中签字（外聘律师审查，由律师签字），作为经办部门将
文件呈送有权签字人审批签字的依据。
审查后，法规部门将《中国建设银行法律性文件审查表》、送审文件及有关材料退经办部门；经办部门据此呈送有权签字人审批签字。
第十二条 法规部门经审查认为不符合有关法律、法规规定，应在《中国建设银行法律性文件审查表》中明确指出，并提出具体处理意见；经办部门据此修改、补充后再送法规部门审查。
第十三条 法规部门与经办部门对“审查意见”出现分歧时，由法规部门报请行领导决定。
第十四条 对于法律关系复杂或情况特殊而难以把握的法律性文件，下级行法规部门应及时请示上级行法规部门，上级行法规部门应在两个工作日内予以答复，下级行法规部门根据答复提出审查意见。
第十五条 经审查的法律性文件在履行过程中如发生补充、修改等重大变更，须重新履行审查程序。
第十六条 凡属法规部门审查范围内的法律性文件，如未经法规部门审查，各级行有权签字人不得签字。如未经审查程序而签署法律性文件，造成经济损失的，应给予经办部门负责人和有权签字人必要的行政处分。
对属于审查范围并履行了审查程序的法律性文件，因法规部门对文件形式审查把关不严而造成经济损失的，应给予审查人员必要的行政处分。
第十七条 经办部门应将《中国建设银行法律性文件审查表》、法律性文件以及相关材料一并归档保存。
第十八条 法规部门对于审查过的法律性文件，均需按送审时间、单位、法律性文件类别、序号及主要材料名称、审查意见、审查完毕时间以及审查人姓名等登记入册，归档保存。
第十九条 本规定由总行办公室负责解释。各省、自治区、直辖市、计划单列市分行应根据本规定，指导和组织下级行开展法律性文件审查工作。
第二十条 本规定自1996年6月1日起施行。
附表略。
1996年4月22日
关于印发《中国人民建设银行呆帐贷款核销审批程序的规定》的通知
建设银行
关于印发《中国人民建设银行呆帐贷款核销审批程序的规定》的通知
1994年3月25日，建设银行
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
现将《中国人民建设银行呆帐贷款核销审批程序的规定》印发给你们，请照此执行。
附件：中国人民建设银行呆帐贷款核销审批程序的规定
根据财政部（88）财商字第277号《关于国家专业银行建立贷款呆帐准备金的暂行规定》和建设银行建总函字（1992）356号“关于转发财政部《关于修订＜关于国家专业银行建立贷款呆帐准备金的暂行规定＞的通知》的通知”精神，为了强化我行信贷资金的管理，进一步做好各类呆帐贷款（含人民币、外币）的审批核销工作，现就有关审批权限和审批程序重申规定如下：
一、各级行办理贷款核销审批时，必须严格按照财政部及总行规定的审批权限执行：
1、当年发生的呆帐损失，每户不满10万元（城乡居民贷款，每户不满5万元。含等额外汇，下同）的，由地（市）级分行会同同级中央企业财政驻厂员机构审查批准核销，并报上级行贷款部门备案。
2、当年发生的呆帐损失，每户在10万元（含10万元）以上、不满50万元（城乡居民贷款，5万元以上不满50万元）的，由各省、自治区、直辖市、计划单列市分行会同中央企业财政驻厂员处（中企处）审查批准核销，并报总行贷款部门备案。
3、当年发生的呆帐损失，每户在50万元（含50万元）以上的，由总行根据各省、自治区、直辖市、计划单列市分行和所在地区中企处的审核意见审查批准核销，并报财政部备案。
二、各级行不得将某一借款人所发生的贷款呆帐化整为零，分解审批，擅自扩大审批权限。各级行或个人不得随意免除借款单位的贷款本息。
三、当借款单位发生确定不能还款的情况时，应按下列程序办理呆帐贷款核销审批手续：
1、由借款单位向经办行提出免除还款义务的申请，说明申请的理由及数额，并提交有关经济技术论证资料。
2、经办行的贷款部门对借款单位提出的申请及有关材料进行审查，对于确实符合贷款核销条件的，在规定的审批权限内，按照实际情况填制“核销贷款损失申报表”（格式见建总函字（1992）356号文附件），提出书面处理意见，并附借款单位申请及有关论证材料送本行审计、财会、法规部门复审。经本行行务会讨论通过后，会同级中企处审查批准。
3、对于超过审批权限，需要经上级行审批的，应由经办行贷款部门填制“核销贷款损失申报表”，加盖申报行公章，附详细材料及同级中企处意见，逐级上报审批。在上报材料中申报行应详细报告造成呆帐的原因、有关责任单位和个人按照规定已做出的处理决定或提出处理意见，同时还要认真检查本行在贷款过程中存在的问题，提出改进的措施。对在审理过程中，本行各职能部门意见不一致的，在上报材料中也要分别载明。
4、审批行的贷款部门收到申报行上报的有关材料后，应针对上报材料和实际情况认真审查，提出书面处理意见送行内审计、财会、法规部门进行复审。总行以下的审批行由行务会讨论确定后，会同本地中企处作出审查结论。按规定权限需报经总行批准的，经总行贷款部门审查和行内审计、财会、法规部门复审后，其中呆帐贷款在50万元至500万元之间的，由主管副行长召集办公会审查批准；500万元（含500万元）以上的，由总行行务会讨论通过，总行行长签字批准。
5、贷款经批准核销后，审批行贷款部门正式行文通知申报行批准核销的内容及金额。由经办行的贷款部门填制“免除还款通知单”，通知借款单位。经办行会计部门据此办理帐务处理手续。
四、各级行的贷款、审计、财会、法规部门在审核贷款呆帐核销时，应认真对待、严格把关。贷款部门应对该项贷款自发放到呆帐全过程中的各种情况及造成呆帐的原因、金额进行重点审查；审计部门要对贷款的操作程序是否规范，是否符合核销范围等进行审查；财会部门主要是对贷款核销的数额及同级中企处签注意见进行审核；法规部门着重审查报批手续是否齐全，申请核销的贷款在经济及法律上是否存在遗留问题等。
五、各级行及各部门应通过审核呆帐贷款，检查规章制度执行情况，查找呆帐原因，汲取经验和教训，提出改进措施，堵塞漏洞，切实提高我行信贷资产的质量。
六、对于各级行工作人员渎职或其他违法行为造成贷款无法收回的，以及弄虚作假，伪造呆帐的，要按国家有关法规追究有关人员的经济和法律责任。
关于印发《湘潭市外地进潭工程造价咨询企业备案登记管理办法》的通知
湖南省湘潭市住房和城乡建设局
关于印发《湘潭市外地进潭工程造价咨询企业备案登记管理办法》的通知
潭建发[2012]68号
各县（市）区住房和城乡建设局（城乡建设管理局），高新区、九华经济开发区、昭山示范区建设管理局，各有关单位：
现将《湘潭市外地进潭工程造价咨询企业备案登记管理办法》印发给你们，请认真贯彻执行。
附件：《湘潭市外地进潭工程造价咨询企业备案登记管理办法》
二〇一二年三月三十日
湘潭市外地进潭工程造价咨询企业备案登记管理办法
第一条 为加强我市工程造价咨询市场的管理，规范外地进潭从事工程造价咨询企业行为，维护建设市场秩序，保障工程造价咨询行业健康发展，根据《工程造价咨询企业管理办法》（建设部令第149号）、《湖南省建设工程造价管理办法》（湖南省人民政府令第192号）的有关规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称外地进潭从事工程造价咨询企业是指依法取得国家或省级建设行政主管部门核定的工程造价咨询资质的、企业总部注册地不在湘潭市行政区域内（含两市、一县）的工程造价咨询企业。
第三条 湘潭市建设工程造价管理站受湘潭市住房和城乡建设局委托，负责外地工程造价咨询企业进潭备案的日常管理工作。各县（市）建设行政主管部门负责本辖区外地工程造价咨询企业的日常管理工作。
第四条 外地工程造价咨询企业进入本市开展经营活动，设立分支机构的，应于办理工商营业执照后30日内，按本办法第六条要求办理进潭分支机构备案；未设分支机构的，跨地区承接项目的，应当自承接单项业务之日起10日内，按本办法要求办理单项业务备案，自觉接受监督管理。
第五条 外地工程造价咨询企业进潭分支机构备案，应满足以下条件：
（一）领取分支机构工商营业执照、税务登记证；
（二）有固定办公场所，且人均面积不小于10平米；
（三）在分支机构执业的注册造价工程师不少于3人，专职从事工程造价专业工作的人员不少于6人，具有工程或工程经济类中级以上专业技术职称的人员不少于4人。
第六条 外地工程造价咨询企业进潭分支机构备案需提交以下资料（一式两份，装订成册）：
1、外地工程造价咨询企业进潭分支机构备案表（附件一）；
2、进潭工程造价咨询企业、执业人员印章留模登记表（附件二）；
3、设立分支机构的批文和企业本部所在地建设行政主管部门出具的信用证明；
4、企业资质证书副本复印件；
5、企业的营业执照、税务登记证的复印件；
6、分支机构的营业执照、税务登记证的原件及复印件；
7、分支机构负责人任命文件；
8、分支机构固定办公场所的租赁合同或产权证明；
9、分支机构造价专业人员的注册证书、资格证书、职称证书及身份证的原件和复印件；人事关系证明、劳动合同及社会养老保险凭证的原件和复印件；
10、有关分支机构技术档案管理、质量控制、财务管理等制度的文件；
11、其它相关资料。
第七条 外地工程造价咨询企业进潭承接工程造价咨询单项业务备案，需提交以下资料（一式两份，装订成册）：
1、《进潭工程造价咨询企业单项业务备案表》（附件三）；
2、工程造价咨询项目委托合同原件；
3、承接项目的负责人及相关人员的注册证书、资格证书的复印件（加盖执业印章）；
4、工程造价咨询企业工商营业执照复印件；
5、工程造价咨询企业资质证书副本复印件；
6、企业总部所在地建设行政主管部门出具的企业近两年信用证明（需注明企业近两年无不良行为记录及上一年度资质定期检查或复审（定级）结论）；
7、其它相关资料。
第八条 外地工程造价咨询企业进入本市从事工程造价咨询活动的，进潭备案资料直接报送湘潭市建设工程造价管理站办理备案手续。
跨省进入本市设立分支机构或承接项目的省外工程造价咨询企业，应先将有关备案资料报送湖南省建设工程造价管理总站，由湖南省建设工程造价管理总站签署备案意见后，再按上述要求办理进潭备案手续。
第九条 外地工程造价咨询企业进潭分支机构备案有效期为一年。企业应在有效期到期前30日内，按本办法要求办理延续备案手续。企业撤销驻潭分支机构的，应在办理工商注销手续后15日内到湘潭市建设工程造价管理站办理撤销备案手续。
外地工程造价咨询企业进潭承接项目单项备案有效期为备案日起至项目履行结束止。
第十条 外地进潭工程造价咨询企业名称、资质等级、法定代表人、驻潭分支机构负责人、驻潭专职技术人员、驻潭办公场所等内容发生变更的，应从变更之日起30日 内持有关证明文件到湘潭市建设工程造价管理站办理变更手续。
第十一条 外地工程造价咨询企业进潭设立分支机构、承接业务不按本规定要求办理备案手续，或在执业过程中有违法违规行为的，视情节轻重由湘潭市建设工程造价管理站给予警告，责令限期改正；逾期不改的，取消其在潭备案资格，两年内不再受理其进潭备案申请。
第十二条 本办法由湘潭市建设工程造价管理站负责解释。
第十三条 本办法自发布之日起施行。
附件：1、外地工程造价咨询企业进潭分支机构备案表
2、进潭工程造价咨询企业、执业人员印章留模登记表
3、进潭工程造价咨询企业单项业务备案表
附件一：
外地工程造价咨询企业进潭分支机构备案表
单位盖章：
企业名称
企业地址
邮政编码
资质等级
资质证书编号
法定代表人
联系电话
分支机构负责人
联系电话
分支机构地址
传真号码
专
职
技
术
人
员
序号
姓名
职称
注册证书号或资格证书号
专业
1
2
3
4
企业总部所在地
造价管理机构意见
（盖 章）
年 月 日
分支机构所在地
造价管理机构意见
（盖 章）
年 月 日
说明： 1.如属跨省进潭的，备案表需湖南省建设工程造价管理总站签署意见并盖章；
2、专职技术人员如数量较多，可另附清单说明。
附件二：
进潭工程造价咨询企业、执业人员印章留模登记表
企业名称（全称）
企业公章印模
法定代表人
印模和签字
分支机构执业章
印模
分支机构负责人
印模和签字
执业造价师印模和签字
附件三：
进潭工程造价咨询企业单项业务备案表
单位盖章
单位名称
单位地址
邮政编码
资质等级
资质证书编号
法定代表人
联系电话
拟承接工程
项目名称
拟承接工程项目投资额（万元）
拟承接工程
项目地址
拟承接工程项目起止时间
拟承接工程项目建设单位
联系电话
拟承接工程项目负责人
联系电话
拟承接工程项目
办公地址
传真号码
专职技术人员
序号
姓名
职称
注册证书号或资格证书号
专 业
1
2
3
企业总部所在地造价管理机构意见：
（盖 章）
年 月 日
项目所在地造价管理部门意见：
（盖 章）
年 月 日
说明：1.如属跨省进潭的，备案表需湖南省建设工程造价管理总站签署意见并盖章；
2.专职技术人员如数量较多，可另附清单说明。
